Skip to content
 

Как выглядит финансовая терапия

Как выглядит финансовая терапия? Вы были на приеме финансового доктора, личного независимого финансового эксперта? Тогда пришло время узнать как выглядит финансовая терапия.

Глобально работу независимого финансового эксперта можно разделить на четыре этапа.
Анализ финансовых целей и потребностей клиента. Вообще управление личными финансами держится на трех китах:

  1. Деньги, которые у вас есть;
  2. Деньги, которых не хватает на реализацию целей;
  3. Деньги, которые у вас реально могут быть.

В связи с этим эксперт проводит полную диагностику вашего финансового состояния, выявляет слабые стороны бюджета, ваши глобальные финансовые цели, оценивает вашу восприимчивость к риску, ожидания по доходности, требования к ликвидности и пр.
Составление инвестиционного портфеля. После того как выяснены все нюансы возможностей и потребностей, эксперт уже начинает разрабатывать для вас индивидуальный финансовый план. Анализируя же текущее состояние финансовых рынков в соотношении с вашими потребностями, подбирает оптимальные финансовые инструменты.
Помощь в реализации намеченной стратегии. После обсуждения стратегии и принятия клиентом плана действий финансовый эксперт помогает вам в приобретении необходимых финансовых продуктов.
По необходимости корректировка плана. Финансовый эксперт постоянно следит за ситуацией на фондовом рынке, его конъюнктурой и, в зависимости от обстановки, пересматривает структуру вашего портфеля.

Миф и реальность

Многие до сих пор полагают, что инвестирование, а тем более услуги личного финансового эксперта доступны только толстосумам. Но это не так. Сейчас не только инвестирование, но и консультации у независимого эксперта доступны практически каждому. Например, у начинающего эксперта первоначальная базовая консультация может быть и бесплатной. А с состоятельными клиентами работают уже специалисты с именем и в качестве гонорара чаще всего оговаривают процент от размещения капитала (от 1 до 3%). А когда клиент зарабатывает на десятки тысяч больше, чем если бы он действовал самостоятельно, то ему, как правило, совсем не жалко расстаться с несколькими процентами.
Если говорить об идеальном соотношении цены и качества услуг финэкспертов, то в России это независимые финансовые эксперты FullFreedom Investments. Эти специалисты оказывают услуги по составлению персонального инвестиционного плана, который подразумевает для частного инвестора целый ряд операций:

  • Проведение финансового анализа, с помощью которого выявляются стартовые возможности и потребности инвестора, его инвестиционные цели и горизонты капиталовложений;
  • Составление инвестиционного портфеля с включением в него лучших инструментов защиты и инвестирования;
  • Оформление всех необходимых документов.

Также эксперты FullFreedom проводят консультации по негосударственным пенсионным программам, страховым продуктам и конечно по вопросам оптимизации своих расходов. В ближайшем будущем финансовые эксперты FullFreedom предложат свои рекомендации по Unit-Linked, банковским продуктам, инвестированию в недвижимость через ПИФы, ипотеке и дисконтным программам по основным направлениям расходов.

Профессия XXI века

На самом деле профессию финансовых экспертов в какой-то степени можно сравнить с «волшебниками». Ведь благодаря их работе любой человек может реализовать свои материальные мечты, выйдя на качественно новый уровень благосостояния. Но насколько выгодно быть финансовым экспертом в России?
Понятно, что данная профессия уважаема, востребована и доходна в странах с развитой экономикой. Ведь при высоком уровне жизни забота о своем финансовом будущем и будущем своих детей становится элементом культуры, как, например, высшее образование, престижная работа, медицинская страховка, комфорт и т.п. Тем временем о финансовой культуре российского общества говорить не приходится, и экономика у нас пока относится к разряду развивающихся. Несмотря на это у нас уже есть зарекомендовавшие себя финансовые организации. Фондовый рынок и рынок коллективных инвестиций стремительно развивается и растет, но все же низкий уровень финансовой грамотности граждан дает о себе знать. Виной тому неудачный опыт начала девяностых, когда на пепелище советского строя стали появляться различные финансовые пирамиды. Поэтому сейчас с появлением огромного количества возможностей для создания, сохранения или приумножения капитала наряду с непросветленностью в этих вопросах превалирующей части населения услуги независимого финансового эксперта особенно необходимы. Причем не только простым людям, но и представителям финансовых компаний и государству в целом.
Например, управляющие компании заинтересованы в клиенте, который обдуманно и регулярно будет инвестировать. Негосударственные пенсионные фонды – в том, чтобы особенность и плюсы их деятельности донести до потенциального клиента, и т.д. По сути, всем нужно одно – чтобы клиент был образованным и знал, на что и зачем он идет. А это возможно только благодаря кропотливым консультациям независимых финансовых экспертов.

Кстати, на данный момент Минфин совместно с правительством РФ разрабатывает проект по повышению уровня финансового образования населения. А создание института финансового консультирования имеет к этому не последнее отношение. Поэтому на независимых финансовых экспертов в России возлагается очень ответственная миссия – направить наших граждан на истинный путь финансового благополучия. Учитывая то, что доходы финэкспертов достаточно велики, а спрос на их услуги возрастает с каждым днем, их все же не так много, и от недостатка работы они явно не страдают.
Остается только сказать, что финансовый эксперт – это профессия XXI века, и их сфера деятельности так же необходима нам, как медицина. Если вы приняли решение совершить серьезный финансовый шаг или просто начать инвестировать, следует пройти консультацию у финэксперта, тогда уже с уверенностью можно сказать: первый блин не будет комом. А если вы задумались об этой деятельности как о профессии, то мы сейчас стоим в преддверии ее расцвета, и попасть в волну есть все шансы.

 Сайт «Обрети Финансовую Свободу» желает Вам результативного дня и финансовых результатов, уважаемые друзья и читатели.

Пожалуйста, поделитесь информацией с друзьями и знакомыми в соц. сетях, нажмите на кнопки:

Опубликовать в Google Plus
Опубликовать в Мой Мир
Опубликовать в Одноклассники

Написать отзыв